Bancos cautelosos após a diretoria de RBI forex 30 de janeiro de 2014, 07h30 AM IST TNN Aparna Ramalingam amplificador Nandini Sen Gupta Com o Reserve Bank of India (RBI) recentemente proibindo o uso de fundos de remessa em qualquer forma para a negociação de câmbio no exterior, os bancos têm girado em açao. CHENNAI: Com o Reserve Bank of India (RBI) recentemente, proibindo o uso de fundos de remessa de qualquer forma para a negociação cambial no exterior, os bancos se lançaram em ação. A proibição também inclui a negociação em portais eletrônicos / de internet ou pelo uso de cartões de crédito / débito. Um mailer recente pelo HDFC Bank aos seus clientes afirmou que o banco ficaria obrigado a tomar as medidas necessárias ao fechar os cartões de crédito / débito no caso de operações de negociação forex no exterior observadas na conta do seu cartão e reportar o mesmo ao regulador. Por nossa parte, recorremos a funcionalidades incapacitantes em plataformas da World Wide Web que são usadas para negociação de moeda, Praveen Kutty, chefe, varejo e bancos de PME, disse a DCB Bank. Os banqueiros disseram que o movimento foi devido a uma repressão de segurança para evitar o branqueamento de capitais entre outros. Às vezes, o uso de cartão de crédito ou débito internacional também pode resultar na negociação de um determinado contrato de futuros que, talvez, esteja fora do alcance dos reguladores, disse um banqueiro que não queria ser identificado. Em sua notificação, o RBI havia dito que observou-se que alguns clientes bancários continuam a realizar negociação on-line em divisas em portais ou sites que ofereçam tais regimes em que eles inicialmente remeteram fundos de contas bancárias indianas usando cartões de crédito ou outros canais eletrônicos para sites estrangeiros Ou entidades e, posteriormente, recebem reembolsos em dinheiro das mesmas entidades estrangeiras no seu cartão de crédito ou contas bancárias. Isso viola a Lei de Gerenciamento de Câmbio (FEMA), 1999. A circular acrescentou ainda que qualquer pessoa que se entregasse a tais atividades se tornaria responsável por contravenir a FEMA, além de ser responsável por violação de regulamentos relativos a Conheça os padrões do seu cliente (KYC) ou anti-lavagem de dinheiro (AML). O banco Kotak Mahindra é totalmente compatível com as regras e regulamentos do RBI, incluindo o mesmo, e o mesmo foi comunicado aos nossos clientes de cartões de crédito e débito, disse um porta-voz do banco. Quais são as diretrizes do RBI para elegibilidade das instalações Forex: todos os indivíduos residentes são elegíveis para Aproveite as facilidades ao abrigo do regime. Esta facilidade não está disponível para empresas, empresas de parceria, HUF, fiduciários, etc. Objetivo: esta facilidade está disponível para fazer remessas até US $ 250.000 / - por indivíduo por ano financeiro (abril-março) para qualquer transação atual ou de conta de capital ou uma Combinação de ambos. As transações da conta de capital cobertas pela LRS são as seguintes: Abertura da conta de moeda estrangeira no exterior com um banco Remessas para investimento em Compra de Remessa de Propriedade para Investimentos no exterior (ações listadas e não cotadas de uma empresa no exterior) Criação de Joint Ventures (JV) / Total Subsidiárias possuídas (WOS) por indivíduos fora da Índia para atividades comerciais de boa-fé fora da Índia (com efeitos a partir de 5 de agosto de 2013) - Consulte todos esses casos em sua loja de comércio mais próxima Extendendo empréstimos incluindo empréstimos em Rúpias indianas para índios não residentes ( NRIs) que são parentes, conforme definido na Lei de Empresas, de 2013. O RBI também trouxe os seguintes propósitos mencionados no Anexo III sob o guarda-chuva do LRS:. Visitas privadas a qualquer país (com exceção do Nepal e do Butão) Presente ou doação Ir para o estrangeiro para emprego Emigração Manutenção de parentes próximos no exterior Viagens para negócios ou participação em uma conferência ou treinamento especializado ou para despesas de reunião para despesas médicas ou check-out no exterior, Ou para acompanhar como atendente a um paciente que vai para o exterior para tratamento médico / check-up Despesas relacionadas com tratamento médico no exterior Estudos no exterior Qualquer outra transação de conta corrente. As remessas para o seguinte propósito estão proibidas no Schedule-I mencionado neste esquema: Compra de apostas lotadas / varridas, revistas proscritas de bilhetes, etc.) ou qualquer item restrito nas Regras do Plano II de Gestão de Câmbio (Operações de Conta Corrente), 2000. Remessas feitas Direta ou indiretamente para o Butão, Nepal. Remessas feitas direta ou indiretamente para países identificados pela Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) como países e territórios não cooperativos. Remessas direta ou indiretamente para aqueles indivíduos e entidades identificados como que representam um risco significativo de cometer atos de terrorismo como recomendado separadamente pela Reserva Banco para os bancos. O cartão PAN é obrigatório para fazer remessas de acordo com o LRS. No entanto, o cartão PAN não precisa ser insistido para a remessa. A remessa é qualquer forma de transferência de dinheiro ou pagamento feito de um país que trabalha para o país de origem. Dependendo da diferença nas taxas de câmbio e do valor a ser transferido, os encargos sobre remessa também são diferentes. Feito para transações de contas correntes admissíveis apenas até US $ 25.000. A conta Remitterrsquos deve ter pelo menos um ano de idade, se não, então o Remitente é obrigado a produzir o extrato bancário de sua conta de outro banco por um período acumulado de 12 meses. Se tal extrato bancário não estiver disponível, cópias do último Pedido de Avaliação de Imposto de Renda ou Reenvio arquivado pelo requerente podem ser obtidas. Formulário 15 CA CB Obrigatório para Transação FX A partir de 1º de outubro de 2013, de acordo com o número da circular. 2659 (E) datado de 2 de setembro de 2013, do Ministério das Finanças, para determinadas transações FX e Comércio, a submissão do Formulário No. 15CA e CB foi tornada obrigatória Exceto o código proposto listado abaixo - Entre em contato com sua agência para obter mais detalhes. Cartões de crédito internacionais Os cartões de crédito internacionais podem ser usados para: despesas de reunião ou fazer compras no exterior sem limite. Fazendo pagamentos em divisas pela compra de livros e outros itens através da Internet. Os residentes que detém uma conta em moeda estrangeira na Índia ou com um banco no exterior são livres de obter ICCs emitidos por bancos estrangeiros e outras agências de renome. Trocas estrangeiras de câmbio através de portais de comércio eletrônico / internet De acordo com a circular RBI nº 46 datada de 17 de setembro de 2013, foi esclarecido que a negociação forex no exterior através de portais de negociação digital, com relação aos pagamentos de margem feitos por seus clientes para forex on-line Operações de negociação (diretamente / indiretamente) através de seus cartões de crédito / Banca líquida é proibida forma de transação Renda de câmbio no retorno Câmbio estrangeiro até US 2.000, sob a forma de notas de moeda estrangeira ou cheques de viagem (TCs) pode ser mantido indefinidamente por uso futuro. Valores em excesso de 2000 devem ser entregues a um banco dentro de 180 dias do retorno ou creditados na conta RFC (D). Moedas estrangeiras podem ser mantidas indefinidamente sem limite. Conta residente de moeda estrangeira (doméstica) Os residentes podem abrir a conta de moeda estrangeira (doméstica) residente com um banco na Índia para créditos: Saldos não gastos após viagens no exterior Moeda, TCs, rascunhos bancários recebidos como presentes ou por serviços prestados a não residentes enquanto na Índia Os ganhos cambiais recebidos, por meio de canal bancário, como honorários, consultoria, royalty, para qualquer serviço ou para exportação de mercadorias As contas RFC (D) NÃO são remuneradas e não há limite máximo nos saldos que podem ser acumulados nessas contas. Os saldos mantidos nessas contas podem ser usados para qualquer finalidade para a qual divisas podem ser compradas de um banco na Índia. Clique aqui para saber como abrir uma conta doméstica RFC.
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